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【优秀案例】瞪羚计划
发表日期:2021-01-14   来源:中国融资担保业协会

优秀案例百花园(三十七)

瞪羚计划

北京中关村科技融资担保有限公司

 

一、公司简介

北京中关村科技融资担保有限公司(以下简称中关村担保”)成立1999年,注册资本27.03亿元,全部为国有出资。主要股东为:中关村发展集团(含中科金集团)持股 64.36%,北京市国有资产经营有限责任公司持股32.21%,其他股东包括中关村示范区各园开发公司等。作为北京市政府批准设立的国有政策性专业担保机构,中关村国家自主创新示范区科技金融政策的重要实施渠道,中关村担保一直以来坚持服务科技及现代服务业中小微企业,服务中关村示范区发展,实现国有资产的保值增值,履行企业的社会责任。截至2019年6月,累计为45000余家科技型中小微企业担保项目提供超2500亿元的担保服务,服务客户中超过800家企业在国内外资本市场成功上市(含新三板挂牌)。

二、研发背景

“瞪羚企业”是指在高新技术产业领域已跨越了“创业死亡谷”进入快速成长阶段的企业。通常情况下,一个地区的“瞪羚企业”数量越多,则创新能力越强、发展速度越快。不过,即使是“瞪羚企业”也面临着信贷融资“瓶颈”问题,尤其是首次从银行贷款十分困难。

为切实缓解科技型中小微企业融资难题,中关村管委会于2003年推出“瞪羚计划”,旨在通过公共政策引导,以企业的信用自律为基础,支持企业进行专业的信用评级,鼓励担保机构与银行为信用好、成长性好的“瞪羚企业”提供担保和贷款,降低融资担保过程中的交易成本、提高审批速度。同时,通过建立由担保公司、企业信用促进会、商业银行、企业、相关政府部门和中介机构组成的企业信贷融资促进平台,实施“信用评级、融资担保、政策引导、中介服务支持”等举措,营造良好的金融生态环境。为此,“瞪羚计划”创造性地采取了市场化筛选机制,通过政府政策引导、多方合作的方式,在完善中关村信用体系、聚集金融资源、优化科技金融生态环境等方面发挥了重要作用。

三、产品介绍、市场定位及产品创新

(一)“瞪羚企业”资格

每年由中关村管委会根据统计报表负责认定入围“瞪羚计划”企业资格,每年5月前后出具当年的“瞪羚”名单。认定的基本标准为:

A级“瞪羚企业”:近期会计年度销售收入规模在1亿-5亿元,收入增长率达到5%或利润增长率达到10%;

B级“瞪羚企业”:近期会计年度销售收入规模在0.1亿 -1亿元,收入增长率达到10% 或利润增长率达到10%;

C级“瞪羚企业”:近期会计年度销售收入规模1000万-5000万元, 收入增长率达到20%或利润增长率达到10%。

(二)基本申请条件

(1)申请企业必须是在中关村园区注册的高新技术企业,且在申请时被列入当期“瞪羚计划”名单。

(2)申请贷款担保期限原则上不低于一年。

(3)对单家企业年度担保融资的利息和担保费补贴不超过50万元。

(三)主要优惠政策

(1)中关村担保公司简化评审程序且执行优惠的担保费率政策,年基准担保费率1.782%,评审费率0.3%/次。

(2)协作银行利率上浮幅度不得超过银行同期贷款基准利率的 20%。

(3)可获得中关村管委会20%的利息补贴 (收入2亿元以下企业),对单家企业同一笔科技信贷融资的年度补贴支持不超过50万元,同一笔科技信贷融资的补贴不超过3年。

四、风控情况、社会及经济效益

作为“瞪羚计划”的实施主体,中关村担保多年来通过设立贷款绿色通道,为担保企业提供更为高效的审批流程和快捷的服务,确保企业享受优惠政策。同时,不断创新担保业务产品,面向园区“瞪羚企业”先后推出“北京中小成长之星”集合信托计划、中关村高新技术企业集合债券、集合票据、中关村上市企业公司债券等直接融资产品。此外,还通过搭建中关村科技金融信用综合服务平台、打造投保贷一体化的投融资体系、开展担保主动授信业务等,进一步提升中关村示范区金融服务效率和水平。

近年来公司不断创新担保业务模式,与银行、中介组织等机构紧密合作,截至2018年底,中关村担保已累计为12851家瞪羚企业提供融资担保额度811亿元,为打造中关村科技金融创新试点做出重要探索。截至2018年底,累计已支持近200家瞪羚企业客户成功上市,600多家新三板挂牌,合计提供就业岗位超过30万个。在宏观经济环境下行周期,担保企业整体收入、就业保持增长,生物工程、环保、新材料等重点行业呈现较大幅度增长,成为没有围墙的高科技产业园、创新型企业的孵化器。

在一系列政策的引导下,在各方的共同参与和努力推动下,“瞪羚计划” 实施取得了显著的经济效益和社会效益,不仅激发出中关村“瞪羚企业”巨大的自主创新能力,在促进产业升级与科技成果转化方面也发挥了重要作用。“瞪羚计划”政策被提升到战略高度写入北京市“十二五”发展规划纲要,作为推动科技型中小企业融资的成功模式,在宁波、武汉、深圳、苏州、无锡、杭州等地得到广泛推广,中关村的辐射带动作用不断提升。

五、亮点

“瞪羚计划”作为中关村担保联合中关村管委会、北京银行等推出的一款针对中关村科技园区高成长企业的融资发展的政策性担保产品已平稳运作16年,该产品着眼于科技文创类企业创新能力的无形资产,突破传统抵质押模式,发挥融资担保信用价值开发能力,挖掘科技文创企业发展的巨大潜力。同时,将信用评价、信用激励和约束机制同担保贷款业务进行链接,政府引导和推动相关金融、信用主体联合创新,为高成长、守信的企业提供高效和低成本的融资渠道。“瞪羚计划”的实施和实践有助于建立“政银担”三位一体的合作机制,并取得了良好的社会和经济效益。

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