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关于近期非法金融活动风险的提示
发表日期:2021-02-26   来源:广东省地方金融监督管理局

近日,我局收到有关群众投诉及有关部门信息通报,一些不法分子在我省开展非法金融活动,在此提醒广大群众提高警惕,以免上当受骗,造成财产损失。

  一、近期风险提示

  (一)设立非法金融机构。未经银保监会批准,假借虚构境外银行名义设立境内银行业金融机构,开展非法金融活动。

  (二)套用银行名称形象。冒用银行名义或与银行合作名义进行虚假宣传,公司名称采用知名银行简称,名称后缀含“分行”“支行”字样,营业场所参考银行网点风格进行装修,以此混淆视听开展非法金融活动。

  (三)发送木马钓鱼短信。这种手法以手机App失效、手机银行失效、手机预留信息已过期等为由,诱骗客户点击含有木马病毒的钓鱼链接,用户一旦点击链接并填写个人信息,账户资金将被窃取。

  (四)假冒银行金融诈骗。自称是银行工作人员或银行合作机构,通过骚扰电话、微信加好友或发送【XX银行】冒名短信(短信中可能包含高额度、低利率等诱骗性信息)等方式,实施虚假宣传或涉嫌金融诈骗等行为。

  二、甄别防范方法

  (一)查询经营资质。请广大群众选择合法金融机构、通过正规渠道获取金融服务,注意查验相关机构是否具备经营资质。(银保监会金融许可证查询:http://xkz.cbirc.gov.cn/,广东省地方金融监管局地方金融机构查询:http://gdjr.gd.gov.cn/jrgs/,深圳市地方金融监管局地方金融机构查询:https://opendata.sz.gov.cn/search/toSearchResultList?keyWords=&dataSource=46)

  (二)谨防金融诈骗。对不明的电话、链接、短信推销行为保持警惕,不随意点击不明链接。

  (三)保护个人信息。不在可疑网站、APP提供个人重要信息,增强个人信息保护意识,防范诈骗风险和个人信息泄露风险。

  三、举报投诉途径

  如发现非法金融活动可向当地公安机关报案,或向有关金融监管部门反映。有关非法集资线索可向当地处置非法集资牵头部门(地方金融监管局或金融工作局)进行举报,最高可奖励12万元。省处置非法集资领导小组办公室已开通便捷举报途径,群众可通过微信搜索“金鹰投诉举报中心”,“粤省事”小程序中“金融服务-投诉举报”栏目,或使用微信扫下方小程序码进入举报小程序。

  广东省地方金融监管局

  2021年2月24日

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