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广东省地方金融监管局部署开展首次全省融资担保公司监管评级工作
发表日期:2021-04-13   来源:广东省地方金融监管局

为建立健全融资担保行业监管体系,加强分类监管,促进行业高质量发展,近日,广东省地方金融监管局印发《广东省融资担保公司监管评级指引(试行)》,并部署开展2020年度全省融资担保公司监管评级工作。

  《融资担保公司监督管理条例》明确要求“监督管理部门应当根据融资担保公司的经营规模、主要服务对象、内部管理水平、风险状况等,对融资担保公司实施分类监督管理”。自《条例》颁布以来,我省以换发融资担保业务经营许可证为抓手,组织开展融资担保机构清理排查,严控机构准入资质,严把合规经营关口,行业经营环境持续优化,夯实了监管评级的实践基础。

  《指引》共五章二十一条,主要包括总则、评级内容和评级方法、评级操作规程、评级结果运用、附则等五部分,从总体上对融资担保公司监管评级工作作出安排。一是设定了评级指标内容,评级指标体系由定量和定性两类评级指标组成,包括合规情况、公司治理与运营能力、社会效益、外部监督、限制性调整项目等5个一级指标,12个二级指标,47个三级指标。二是明确了监管评级操作规程。融资担保公司监管评级分为机构自评、地市金融监管部门复核、反馈监管评级结果、省地方金融监管局综合评定、档案归集等环节。三是强化了监管评级结果运用。监管评级得分对应分为A、B、C、D、E五个等级,A级为最高级,E级为最低级,级数越低越表明需要监管关注。融资担保公司的监管评级结果是衡量公司经营状况、风险程度和风险管理能力,制定监管规划、配置监管资源、采取监管措施和行动的重要依据。监管部门对评级良好的机构,将视情况给予创新业务试点等优惠措施;对于评级较差的机构,加大检查频率,一旦发现违规,依法进行处罚。

  《指引》的发布和实施,进一步完善了我省地方金融组织监管规制,为强化分类监管提供了制度支撑,有利于提升融资担保公司监管效能,持续提高服务实体经济质效。

  目前,全省2020年度融资担保公司监管评级工作正在有序进行。此次监管评级为我省融资担保行业的首次评级,是对全省融资担保公司的一次全面“体检”。广东省地方金融监管局将继续秉持“促发展、严监管、防风险”三位一体的监管思路,全面评估融资担保公司的经营管理与风险状况,合理配置监管资源,实现分级分类监管,促进全省融资担保公司聚焦主业、可持续健康发展。

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